Du lærer å lage et årlig budsjett på et Excel -regneark som er følsomt for mange inntektsskatteplan A spesifiserte fradrag, samt plan C for en liten bedrift (som gjelder for mange mennesker i disse dager). Det inkluderte eksemplet er først og fremst designet for et par i halvpensjon, begge jobber; det inkluderer dermed kontoer for yngre og eldre borgere som gjelder deres inkluderinger og fradrag på deres årlige 1040 og statlige selvangivelser. Hvis du følger trinnene nedenfor for å sette opp budsjettet, kan du justere inngangene avhengig av dine behov og lage en plan som passer for ditt spesifikke tilfelle.
Trinn
Trinn 1. Åpne Excel
Dobbeltklikk på den grønne X-en på dokkingstasjonen, eller åpne Programmer-mappen og deretter Microsoft Office-mappen før du klikker på Excel.
Trinn 2. Åpne en ny arbeidsbok
Tittel på det øverste, venstre regnearket, "Fakta".
Trinn 3. I celle B1 skriver du inn datoen 31.01.16 eller gjeldende år hvis det er annet enn 2015
Trinn 4. Velg celleområde B1: M1
Gjør Rediger> Fyll> Serierader Dato> Måned> Trinnverdi 1> OK
Trinn 5. Velg kolonner B: N, høyreklikk, og klikk "Format Cells"
Velg alternativet "Egendefinert" under kategorien Nummer. Velg $#, ## 0.00;-$#, ## 0.00 med kolonnebredde 1.
Trinn 6. Velg område B1: N1, høyreklikk, og klikk "Format Cells
". Velg alternativet" Egendefinert "under kategorien Nummer. Velg mmmm.
Trinn 7. Skriv inn cellen N1 etiketten År til dato
Trinn 8. Skriv inn cellen N4 formelen = sum (B4: M4)
Deretter Rediger> Kopier formelen og Rediger> Lim den inn i celleområde N4: N110.
Trinn 9. Skriv inn følgende etiketter i cellene A1: A110
De bør dekke alle budsjettpostene du trenger:
- ÅRLIG BUDSJETT
-
INNTEKT:
- Kilde 1 - Netto lønnsslipp (er), ekskl. skatter, 401K, etc.
- Kilde 2 - Tillitsinntekt
- Kilde 3 - Utbytteinntekt
- Kilde 4 - Renteinntekter, eksklusive besparelser
- Kilde 5 - Schedule C Inntekt
- Kilde 6 - Husleieinntekt
- Kilde 7 - Andre inntekter, fra investeringer/annet
- Kvittering for refinansiering (REFI)
- Diverse Inntekt (Yard Sales, etc.)
- Andre eiendeler solgt for kontanter
- Andre eiendeler solgt for kontantbetalinger
- Gaver konvertert til kontanter
- TOTALE INNTEKTER
-
LAGRING AV SPARENE:
- Begynnende balanse
- Legg til: Fra kilde 1 - uttrekkbar 401K/annet
- Legg til: Vanlige og andre sparebidrag
- Fradrag: Uttak (ny tillit: gevinst, salg av bolig)
- Legg til: Rente opptjent
- Fradrag: Gebyrer og avgifter
- Sluttsum
-
PRINSIPAL og ALTERNATIVER:
- Tillitsbalanse
- Uttrekkbar 401K/pensjonsbalanse
- Andre "urørlige" hovedbalanser
- Opsjoner, ubenyttet, til estimert markedsverdi
- TOTAL PRINSIPAL og ALTERNATIVER
- TOTALSPARING, PRINSIPAL og ALTERNATIVER
-
Tillegg og utgifter til aksjer:
- Hjem - Boliglån / leie, m / REFI int.
- Hjem - Egenkapital, reparasjoner og forbedringer, m/ REFI Princ.
- Ombygging
- Tak
- Oppkjørselen
- Hjem - Vedlikehold
- Vedlikehold av Yardcare & Gutters
- Vedlikehold av kloakkledninger
- Hjem- Eiendomsskatt
- Hjem forsikring
- Home - Other Mortgage -related Exp.
- Hjem - Utleie av deler og forbedringer
- Hjem - Vedlikehold av utleie
- Hjem - Utleie Del eiendomsskatt
- Hjem - Utleie av porsjonsforsikring
- Hjem - Utleiedel - Andre utgifter
- Autobetaling (r) - renter
- Auto Payment (s) -Equity
- Bilforsikring m/ dagligvarer Transport
- Auto Gas - m/ dagligvarer Transport
- Auto Oil & Maint. m/ DagligvarerTransport
- Bilreparasjoner m/ dagligvarer Transport
- Autolisens, gebyrer, registreringskostnader
- Automatisk avskrivning/foreldelse
- Sys: Mac, Telefon, TV, Printer Ink & Ppr
- Sys: Software & Hardware Equity
- Sys: Annet teknisk tilbehør
- Sys: Avskrivning/foreldelse
- Rekvisita
- Dagligvarer, Rx & Comestibles (ikke fradragsberettiget)
- Flyttekostnad
- Kredittkort - rentebetalinger
- Langfristede lånebetalinger, f.eks. Educatnl. Princ.
- Langfristede lånebetalinger, renter
- Kortsiktige lånebetalinger, rektor
- Kortsiktige lånebetalinger, renter
- Verktøy: Søppel og resirkulering
- Verktøy: Gass og elektrisk
- Verktøy: Vann
- Medisinsk: Transport, tester og prosedyrer
- Tann: Inkludert transport
- Visjon og briller, m/ transport
- Kronisk tilstandsrådgivning, m/ transport
- Juridiske gebyrer/beholdere, etc.
- Andre professionshonorarer, avgifter, abonnementer, Mmbrshps
- Karriere/profesjonelt bibliotek +/eller programvare, hjelpemidler
- Utgifter til utdanning og opplæring uten refusjon
- Donasjoner: Kirke og annet skattemessig fradragsberettiget
- Donasjoner: Ikke fradragsberettiget
- Gaver
- Sched. C - Regnskaps- / bokføringsutgifter
- Sched. C - Lønnskostnader
- Sched. C - Produksjons- og pakningsutgifter … eller
- Sched. C - COGS & Supplies Inventory Exp'd.
- Sched. C - UPS / frakt / S&H og postkostnader
- Sched. C - Admin, Sys & Communications Expense
- Sched. C - Mktg / salgs- / salgsutgifter
- Sched. C - Kostnader for måltider og underholdning
- Sched. C - Reiseutgifter
- Sched. C - Utgifter til vedlikehold av anlegg
- Sched. C - Lisenser, gebyrer, registreringskostnader
- Sched. C - Andre internettutgifter
- Sched. C - Andre utgifter
- Andre fradragsberettigede utgifter
- Andre ikke-fradragsberettigede utgifter
- Diverse utgifter (= rekvisita?)
- Tillegg og utgifter til aksjer:
-
Årlig budsjettoppsummering:
- Kontanter tilgjengelig: OVER (KORT), begynnelsessaldo
- Totale inntekter
- MINDRE: Vanlig sparebidrag
- ADD: Uttak fra besparelser (unntatt nytt hjem)
- MINDRE: Tilgang og utgifter til aksjer
- Kontanter tilgjengelig: OVER (KORT), sluttbalanse
- (Merk: Hvis du er KORT etter budsjettet, må du bruke mindre, få et lån og/eller tjene mer penger.)
Trinn 10. Gjør regnestykket
Følg underseksjonsinstruksjonene for januar om du vil legge til alle elementene i en underseksjon (som inntekt eller SPARING) eller trekke fra noen. Deretter bringer du underseksjonen totalt eller artikkelen ned til den årlige budsjettoppskriften og legger til eller trekker deretter - forsiktig, noen reverseres fra besparelser fordi et bidrag til besparelser er et fradrag fra Cash on Hand, og et uttak fra besparelser legger til Kontanter i lomma.
Trinn 11. Kopier januarformlene til kolonnene C: N
Trinn 12. Klikk på Rediger> Flytt eller kopier ark
Når du har din kopi, trekker du den på nytt Budsjett. Lag igjen en kopi av det faktiske arket og tittel det OVER (KORT). Trekk dine fakta fra budsjettet for å komme til OVER (KORT) ved å klikke i celle B4 på OVER (KORT) og skrive inn formelen, = Budsjett! B4-Fakta! B4.
Trinn 13. Kopier og lim inn formelen fra celle B4 til celleområde B4: N110
Fjern alle tomme rader du kan ha satt inn, slik at du ikke ender med rotete nuller.
Trinn 14. Husk at hvis du setter inn eller sletter en rad-artikkel på Faktiske eller budsjett, må du sette inn eller slette den samme raden også på begge de to andre arkene, og justere formelen (e) deretter
Trinn 15. Vurder notatene for dette eksemplet:
- Dette paret / familien mottar minst 1 lønnsslipp, sannsynligvis minst 2.
- De har også en tilleggs tillit igjen til dem.
- De har andre investeringer og er ganske sparsomme.
- De eier en liten bedrift de rapporterer om Schedule C på skjema 1040.
- De eier sitt eget hjem og leier ut et rom for også å supplere inntekten; leieren gjør også husarbeid og matlaging osv. i stedet for kontantleie.
- De har nylig refinansiert hjemmet sitt for å dra fordel av lave renter og å gjøre om, reparere oppkjørselen og fikse taket.
- Refi var imidlertid ikke så mye som de ville, så de har solgt på gårdsplassen og også solgt noen fritidskjøretøyer og eiendeler fra ungdommen-de er halvpensjonerte-og de solgte også en av sine to biler. De skal enten kjøpe et mindre hjem eller trekke seg tilbake til et seniorsamfunn - men de har ikke bestemt seg for det ennå.
- De har et rimelig pensjonert "reiregg" bygget opp, som de gjerne vil unngå å trekke ned fra så lenge som mulig.
- Så nå betaler en av dem en venn for å transportere henne til lege- og tannlegebesøk, dagligvarehandel, etc., og dette ble alt utarbeidet på kjørelengde, med beløp beregnet for reparasjoner, forsikring og gebyrer, etc.
- Mannen hennes, selv om hun jobbet og hjalp henne med å drive den lille virksomheten, gikk tilbake til skolen, og må begynne å betale tilbake et utdanningslån i år. Arbeidsgiveren dekket mesteparten av kostnaden for tekstene og skoleartiklene, men ikke den bærbare eller hjemmepc -en han kjøpte, som han også bruker i hjemmevirksomheten, og beholder et karrierebibliotek på og annen profesjonell programvare (som er fradragsberettiget over det som ble refundert av arbeidsgiver).
- Paret har visse medisinske, visuelle og andre fysiologiske problemer - alle fradragsberettigede, samt transport til og fra kontorene.
- Paret er aktivt politisk, men disse utgiftene er i de fleste tilfeller ikke fradragsberettigede.
- Paret krever bistand med visse aspekter ved bokføring og regnskap for småbedrifter, og de har også ansatt en produksjonsassistent på deltid, så de trengte hjelp til å håndtere alle lønns-, forsikrings- og personalressurser.
- Det nye selskapet vil operere delvis over internett via et nettsted, som er under utvikling, mot en "engangsavgift", som er fradragsberettiget.
- De planlegger å bruke Excel for å hjelpe til med å budsjettere både forretnings- og personlige økonomiske aktiviteter ved å kopiere disse kontoene til et andre og tredje regneark. Fanen eller regnearket til venstre inneholder Faktiske beløp, vil det midterste regnearket inneholde Budsjett beløp, og regnearket til høyre vil beregne differansen som OVER UNDER) beløp. Med denne arbeidsboken, et kontantstrøm -regneark, en balanse og en resultatregnskap, vil de ha den rapporteringen de trenger for ikke bare å være på toppen av virksomheten, men også ta alle fradrag på skatteskjemaene de er lovlig til. rett, så lenge de opprettholder sine filer, regnskap og kvitteringer i god orden.
- Du vil legge merke til at fordi dette dokumentet er designet for personer i halvpensjon, inneholder det mange skatteposter som står overfor andre mennesker med færre års arbeid bak seg (men det kan mangle et stort element som barnehage), så vel som adressering mange av bekymringene til mange eldre.
- Følgende er budsjettet for det halvpensjonerte paret. Vær oppmerksom på at elementer som har en begynnelsesbalanse og sluttbalanse, har begynnelsessaldoen overført til YTD -kolonnen lengst til høyre, som ellers summerer på tvers, bortsett fra linjen Sluttbalanse, som summeres vertikalt. For det meste summeres år til dato -kolonnen horisontalt. Månedene april til oktober er fylt ut, men skjult.
-
BUDSJETTOPP 160829_2 1 -
BUNNENS TOPP 2_1 -
BUNN BUNN_21
Tips
- Det vil hjelpe deg med å få låneavskrivningsarkene for lån du tar opp eller betalinger med en rentedel du tar. Du kan også finne informasjon om hvordan du amortiserer et lån i Excel via artikkelen Prepare Amortization Schedule i Excel.
- 1 Det kan være lurt å liste opp bruttolønnen og alle fradrag fra den, spesielt. hvis du har store fradragsberettigede arbeidstakertilskudd til en bedriftshelseplan, etc., eller du ønsker å holde oversikt over visse andre avgifter / bidrag / forskudd, etc. eller kanskje arbeidsgiverrefusjon for utdanningsutgifter, uniformer osv.
- 2 COGS = Varekostnad = Begynnende beholdning + Kjøp = Totalt tilgjengelig, Mindre: Sluttbeholdning = Varekostnad solgt, per enhetstype, dvs. er en jobbordreprosess. Frakt ut legges til COGS og kostnadene ved salgsavkastning anslås (når kvoten for salgsretur er estimert) og returneres mot COGS hvis det er anbefalt av CPA, avhengig av ditt erfaringsnivå med avkastning. Frakt inn er en del av begynnelsen på beholdningskostnaden hvis den absorberes av deg, kjøperen. Rabatter for vilkår som er tatt, for eksempel "2% 10 dager, netto 30", trekkes bare hvis hele kostnaden vises i begynnelsesbeholdningen (du vil ikke dobbelttelle rabattene som er tatt - noen selskaper viser det i finansdelen, i stedet for kostnadsdelen, siden det er et ledelsesvedtak i kontantstrøm). Kostnaden for varer produsert består av råvarer, bearbeiding og bearbeiding av ferdige varer, kanskje med tildeling av direkte og indirekte arbeid, overhead, etc. - se en nylig Kostnadsregnskapstekst og/eller ta et kurs og/eller få regnskapsføreren/CPA til å sette opp prosessen og regnskapet for deg.
-
Det kan også være lurt å bryte ut følgende utgifter:
- Resepter / egenbetaling - fradragsberettiget
- Uniformer og renseri - fradragsberettiget
- Klesvask / renseri - ikke fradragsberettiget
